哈萨克斯坦加强反洗钱工作，包括 — 引入公证人参与
哈萨克斯坦政府正准备实施一系列广泛措施，旨在打击“黑钱”洗钱活动。
哈萨克斯坦当局正准备实施一系列广泛措施，以对抗“黑钱”洗钱活动。
什么是洗钱，以及如何应对？
洗钱是指将通过犯罪获得的非法资金伪装成合法来源的过程，使其看似具有正当的财产权。
有组织犯罪集团和腐败官员由于显而易见的原因，不能公开解释其奢侈生活方式的真实资金来源。
在执法实践中，没有合法收入证明却购买昂贵房地产、豪华汽车、贵重配饰、艺术品和其他奢侈品的行为，通常被视为涉嫌违法的迹象。此类人员往往首先会被执法机构、情报部门和财政机构关注。例如，一名普通公务员或失业人员突然购买豪宅，或在女儿婚礼上请来流行歌星，很有可能是通过非法渠道获得收入。
因此，犯罪集团成员和不诚实的政客早已学会提供“合理解释”来掩盖其资金来源，例如：声称拥有合法但无法核查收入规模的商业活动、礼物、酬劳、以虚高折扣转售资产、房地产租金收入等方式。
据认为，美国黑帮分子在 20 世纪上半叶率先将此类活动组织化。根据一种说法，“洗钱”一词来源于犯罪集团利用自动洗衣店来掩盖实际来自勒索和酒类走私的资金。
由于洗衣店的实际收入难以准确核查，犯罪分子便将大量非法收入虚报为洗衣店收益，从而合法购买奢侈品或成立正规企业。
此外，咖啡馆、餐厅、展览厅和画廊、酒店、旅行社、公寓、家具和文具商店、体育博彩、古董店等也常被用于洗钱，因为这些行业的现金收入较难受到严格监管。近年来，加密货币也开始被广泛用于洗钱。
系统性从事高利润犯罪活动的有组织犯罪集团特别需要洗钱，例如：毒品交易、武器交易、人口贩卖、勒索、诈骗等。此外，腐败官员在收取贿赂、“回扣”，或为获取有利合同而设立空壳公司时，也会利用洗钱手段。这些公司通常声称资金来自亲属的生意。为了彻底隐藏资金流向，往往还会使用离岸公司。
洗钱人员可分为两大类：一类是为自己洗钱的人，另一类是为第三方提供专业洗钱服务的人。洗钱对世界金融体系及各国造成巨大综合危害：它鼓励犯罪继续发生、增加追赃难度、导致财政收入损失。
为协调各国打击洗钱的国际行动，1989 年在巴黎举行的 “七国集团” 峰会上成立了世界反洗钱组织 — 金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF）。
在国家层面，打击洗钱的机构包括金融监控部门（金融情报机构）、情报部门、反有组织犯罪部门、税务机构等。
反洗钱措施包括：收入与支出的申报制度、财务报表提交、银行转账与大额采购的监管、支票交易监控、公司受益人识别、专业分析软件的使用、外汇限制以及执法机构的行动。
哈萨克斯坦计划采取哪些反洗钱措施？
哈萨克斯坦的反洗钱行动被认为是欧亚反洗钱与反恐融资集团中最有效的之一。然而，官方阿斯塔纳仍在持续改进这一体系。
据 Zakon.kz 报道，2025 年 11 月 7 日，哈萨克斯坦政府正式批准了一套综合措施，旨在降低通过犯罪手段获取资金、恐怖主义融资以及大规模杀伤性武器扩散的风险。该措施包括：
- 制定使用“替身”（DROPs）提取和套现资金的典型模式；
- 组织信息宣传活动“不要成为替身！”；
- 对以虚假合同为手段将资金转移海外的操作进行战略分析；
- 提出加强外贸合同（特别是 100% 预付款合同）财政监管的建议；
- 制定计算犯罪所得合法化金额的方法；
- 制定通过购买昂贵房地产但无合法申报收入情况下识别“无依据财富”的方法；
- 确定与车辆买卖相关的可疑交易特征，以及更多其他措施。
该综合计划共包括 44 项措施，政府决议将于 11 月 22 日正式生效。
哈萨克斯坦如何通过公证人加强资金流动监管？
哈萨克斯坦司法部已就公证人工作规则的修改启动正式公众咨询。相关文件草案已发布在 Legalacts 平台上，其讨论将持续至 2025 年 11 月 24 日。
该草案提议扩大公证人向金融监控机构报告高风险交易的义务。 其中包括要求公证人报告可能与大规模杀伤性武器扩散有关的交易。
这些修改旨在落实 2025 年 9 月 19 日通过的《哈萨克斯坦共和国关于反洗钱、反恐融资及防止大规模杀伤性武器扩散的部分法律修订法》。
哈萨克斯坦政府强调，这些规定的调整是为了使其与现行法律保持一致。
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