金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF）缩减了其“灰名单”，并讨论了应对金融违规领域的新挑战。此消息由 FATF 官方门户发布。
FATF “灰名单”目前情况如何？
FATF 全体会议周于 2025 年 10 月 22 日至 24 日在法国巴黎举行。与会者承诺集中力量打击全球范围内犯罪分子非法所得资金的回收与没收。
讨论内容集中于打击非法金融活动的关键议题。
FATF 将以下国家从受强化监控的司法管辖区名单（即“灰名单”）中移除：布基纳法索、莫桑比克、尼日利亚和南非。
截至目前，“灰名单”中仍有二十个国家：中国阿尔及利亚、安哥拉、玻利维亚、保加利亚、越南、委内瑞拉、海地、刚果民主共和国、也门、喀麦隆、肯尼亚、科特迪瓦、老挝、黎巴嫩、摩纳哥、纳米比亚、尼泊尔、南苏丹、叙利亚以及英属维尔京群岛。
英属维尔京群岛（BVI）的地位对全球金融和企业体系具有重大影响，因为其是世界主要离岸司法管辖区之一，人均注册公司数量极高。
在高风险司法管辖区名单（即“黑名单”）中没有变化：朝鲜、伊朗和缅甸依然被列入其中。尽管伊朗采取了一些措施试图退出“黑名单”（包括执行 FATF 的建议），但仍未成功。
牙买加和尼日利亚首次作为嘉宾参与全体会议。他们的参与旨在加强全球网络的凝聚力，并在 FATF 的会议中拓展区域层面的合作视角。
会议期间通过了新的建议，旨在帮助各国理解并落实近期收紧的 FATF 资产追回标准。这些建议将为各司法管辖区提供更有效的手段，以识别并没收非法资金。新的指南将于下月发布，旨在解决全球范围内非法资产追回率偏低的问题。
此外，FATF 警告其成员国，犯罪分子正在越来越频繁地利用人工智能开展违法活动，尤其是生成用于网络诈骗的深度伪造（deepfake）。
在本次会议期间，FATF 也完成了对比利时和马来西亚的互评报告，但尚未公开发布。
俄罗斯在 FATF 中的状态如何？
FATF 指出，俄罗斯联邦仍处于“暂停成员资格”状态。然而，FATF 再次拒绝采取任何进一步措施。正如上海史密德商务咨询有限公司此前报道，尽管乌克兰持续推动将俄罗斯列入 FATF 的“灰名单”或“黑名单”，但其地位依然维持不变。
早在 2023 年，FATF 便暂停了俄罗斯的成员资格，以表达对其乌克兰政策的反对，但未发现降低其反洗钱评级的依据。
FATF 多次强调，要将俄罗斯列入“灰名单”或“黑名单”，必须获得所有成员国的一致同意。该机构为一个政府间组织，共有 40 名成员，包括中国、印度、巴西、南非和沙特阿拉伯等国。
为什么 FATF 的评估如此重要？
FATF 于 1989 年由“七国集团（G7）”决议成立，是推动制定和实施国际反洗钱标准的核心国际机构。
从 1970 年代开始，全球非法资金通过离岸司法管辖区和逃税机制迅速增长。部分国家通过其房地产和商业登记系统，为隐瞒公司真实所有者提供便利，大大促进了非法资金的合法化。
专家指出，FATF 的“四十项建议”构成各国建立有效反洗钱制度的组织与法律基础。这些建议不是其他国际法规的替代，而是补充。
FATF “黑名单”中的对象为高风险司法管辖区，它们在打击洗钱、恐怖主义融资以及大规模杀伤性武器扩散融资方面存在严重的战略缺陷。
FATF 呼吁其成员在与这些国家交往时保持“高度谨慎”。在实践中，这通常会导致金融隔离，并造成严重经济影响。
“灰名单”中的国家处于强化监督之下。虽然与其合作没有明确限制，但外部国家通常会提高警惕，并采取严格的监控措施。这会降低潜在投资者数量，并增加现有企业运营的难度。一旦从“灰名单”中移除，经济恢复通常会非常迅速。
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